En un entorno económico retador, otorgar créditos sin una evaluación rigurosa o mantener carteras vencidas pone en riesgo la estabilidad y liquidez de cualquier organización. Mantener un flujo de caja saludable ya no depende solo de vender más, sino de cobrar eficientemente y minimizar la morosidad mediante decisiones basadas en datos.  

Este diplomado resuelve los principales cuellos de botella del área crediticia: 

• Evaluaciones de riesgo crediticio empíricas o lentas: Automatiza y profesionaliza la concesión de créditos implementando herramientas cuantitativas como el Credit Scoring.  
• Alto índice de cuentas incobrables que afectan el margen: Implementa estrategias avanzadas de segmentación de cartera, políticas de pronto pago y metodización del cobro.  
• Desalineación entre la gestión de créditos y los objetivos financieros: Conecta las decisiones de riesgo con indicadores clave como la rotación de cartera, el ciclo de caja y el Valor Económico Agregado (EVA).  

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